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遵义红花岗富民村镇银行股份有限公司
 
2018年度信息披露报告
 
 
 

根据《村镇银行监管指引》规定,经遵义红花岗富民村镇银行股份有限公司股东大会审议通过,特将2018年度信息对外披露。

第一节 重要提示

一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

二、本行第二届董事会第九会议于2019年3月28日审议通过了《2018年度报告》正文及摘要。会议应出席董事5名,本人出席董事3名,委托出席董事2名,本行监事列席了会议。

三、本行年度财务报告经浙江大华会计师事务所审计并出具了无保留意见的审计报告。本行董事长钱长江、行长肖克林、主管财务会计工作负责人高林声明:保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

第二节 基本情况

一、法定中文名称:遵义红花岗富民村镇银行股份有限公司

中文简称:遵义红花岗富民村镇银行)

二、法定代表人:钱长江

注册地址:贵州省遵义市红花岗区海尔大道联通公司大楼一楼

办公地址:贵州省遵义市红花岗区海尔大道联通公司大楼一楼

邮政编码:563000

电 话:0851-28750188

传 真:0851-28750188

三、注册资本:伍仟万元

四、成立日期:2013年11月12日

五、经营范围:经银行业监督管理机构批准,并经公司登记机关核准,本公司的经营范围是:

(一)吸收公众存款;

(二)发放短期、中期和长期贷款;

(三)办理国内结算;

(四)办理票据承兑与贴现;

(五)从事同业拆借;

(六)从事银行卡业务;

)代理发行、代理兑付、承销政府债券;

)代理收付款项及代理保险业务;

)经银行业监督管理机构批准的其他业务。

六、聘请的会计师事务所:浙江大华会计师事务所。

第三节 财务会计报表

一、会计报表

(一)2018年年度资产负债表(单位:人民币,元)

详见附件1

(二)2018年度利润表(单位:人民币,元)

详见附件2

(三)2018年度现金流量表(单位:人民币,元)

详见附件3

(四)2018年度所有者权益变动表(单位:人民币,元)

详见附件4

第三节 公司治理情况

本行遵照《村镇银行监管指引》和章程,建立了以股东大会、董事会、监事会和高级管理层等为主体的公司治理组织架构,保证了各机构规范运作,分权制衡。股东代表大会、董事会、监事会等“三会”制定了议事规则和决策程序,并能够据此召开定期会议和不定期的临时会议。

一、召开股东大会情况

(一)股东大会工作情况

2018年我行共召开股东大会2次,共审议通过14项议案,听取3项报告。经银监局审批后,于2018年5月25日完成股权变更,变更后发起行浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司股份占比达80%,股权结构得到优化。

(二)选举、更换董事、监事情况

在2018年6月8日召开的第八次股东大会中,审议并通过了补选陈龙漂为遵义红花岗富民村镇银行第二届董事会成员;补选周良英为遵义红花岗富民村镇银行第一届监事会成员。

二、董事会构成及工作情况

(一)董事会组成人员

本公司第二届董事会由5名成员组成,董事长为钱长江。

(二)董事会工作情况

2018年度董事会召开7次会议,共审议通过《遵义红花岗富民村镇银行股份有限公司章程(修改草案)》、《遵义红花岗富民村镇银行股份有限公司股权管理办法(修订草案)》等24项议案,听取或审阅《遵义红花岗富民村镇银行股份有限公司2017年董事会工作报告(定稿)》在内的5项报告。

本行的董事会履行了法律以及章程赋予的职责,有效地激励、监督并评价管理人员的工作成果。董事都能对各项议案发表独立意见,董事会通过的各项决议合规、合法、有效。

三、监事会构成及工作情况

(一)监事会构成

第一届监事会成员3名,监事长为周良英。

(二)监事会工作情况

2018年共召开了遵义红花岗富民村镇银行第一届监事会第三次会议至第七次会议,共召开5次会议。在监事会会议上,监事们认真审议并通过议案,监事会成员还列席了董事会召开的现场会议,监事会履行了法律及章程所赋予的职责,另外,监事能持续地了解和关注本行的经营管理情况,并对本行事务提出合理化意见、建议,充分发挥监事会监督职能作用,不断对董事会的各项决策的合规合法性和经营成果的真实性进行全过程的有效监督,有效防范决策风险和经营风险。

四、董事、监事履职情况

(一)董事、监事来源、结构情况

1.董事

职务

姓名

性别

年龄

学历

现工作单位及职务

持有股份(万股)

董事长

钱长江

42

本科

遵义红花岗富民村镇银行董事长

0

董事

肖克林

42

本科

遵义红花岗富民村镇银行行长

0

董事

陈龙漂

29

本科

贵州富民村镇银行管理部风险资产管理部总经理

0

董事

戴弟魁

30

本科

开阳富民村镇银行副行长

0

董事

黄小丽

62

大专

退休

0

2.监事

职务

姓名

性别

年龄

学历

现工作单位及职务

持有股份(万股)

监事长

周良英

55

本科

贵州富民村镇银行管理部审计部总经理

0

监事

黄经勉

67

大专

退休

0

职工监事

阮旋

29

本科

遵义红花岗富民村镇银行综合管理部副总经理

0

(二)董事、监事履职评价

1.董事履职评级

2018年,各位董事能严格遵照《公司法》、我行《章程》及相关规定,从全局利益出发,以股东利益、银行利益为首,认真履行职责,着眼全局,探索新思路;依法参加股东大会,出席董事会,向股东大会报告工作并执行股东大会决议,对提交审议的有关事项发表独立客观意见;规范法人治理,支持“三农”发展,深入农村和社区,将红花岗富民村镇银行朝良好势头发展,成功转型,实现了健康稳定。2018年度各位董事履职评价为称职。

2.监事履职评价

2018年,三位监事合理监督,谨慎履职,对全体股东和银行负责;依法出席监事会会议、列席董事会会议,对提交审议的事项发表独立客观的意见,认真执行股东大会的决议,向股东大会报告工作,持续对我行经营策略、风险管理、内部控制和财务情况等进行监督。未发现监事违反法律法规、财经纪律、我行章程及损害我行股东利益的行为。2018年各位监事履职评价为称职。

五、高级管理人员构成及其工作情况

(一)高级管理人员构成

报告期内,本行高级管理层人员4名,其中:董事长1名,行长1名,副行长1名,风险总监1名。

职务

姓名

性别

年龄

学历

持有股份(万股)

董事长

钱长江

42

本科

0

行长

肖克林

42

本科

0

副行长

戴弟魁

30

本科

0

风险总监

凌晓伟

36

本科

0

(二)高级管理人员工作情况

2018年度本行高级管理层以积极负责的态度,认真贯彻落实董事会各项决议,坚持“做小、做广、做精”的战略方针,创新信贷产品,不断推进普惠金融工程,同时加强风险防控体系建设,加大力度清收不良贷款,进一步巩固了各项经营成果,各项工作取得了新的发展,较好地完成了上级和董事会下达的各项工作目标

六、部门与分支机构设置情况

本行已设立了综合管理部、财会科技部、风险合规部、市场部等职能部室,设置了营业部、长征支行、新蒲支行3个营业机构。本行上述职能部门能适应当前业务发展的需要。

七、关联交易情况

报告期内,本行关联交易公平合理,未发现损害股东权益和本行利益的情况。

八、出售、收购资产情况

报告期内,本行未发生重大收购与出售资产事项。

九、对本行公司治理的总体评价

本行已初步建立能够适应公司发展的治理结构和分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构,具有一定的风险把控能力,为内部控制有效性提供必要的前提条件。

第四节 支农支小业务开展情况

一、市场定位情况

本行紧紧围绕“做小、做广、做精”的战略发展思路,坚持支持“三农”、小微企业的发展的市场定位不动摇,以整村建档工程建设为抓手,加快推进普惠金融工作。

二、支农支小贷款发放情况

截至2018年12月31日,本行贷款客户共计3543户,余额58077.59万元,其中公司类贷款6户,金额797.76万元,个人贷款3537户,金额57279.83万元。按贷款发放金额的大小区间划分,300万元以上贷款0户,金额0万元,金额占比0;100-300万元贷款71户,金额10978.48万元,金额占比18.9%;50-100万元贷款96户,金额7390.38元,金额占比12.73;30-50万元164户,金额6838.13万元,金额占比11.77%;10-30万元贷款973户,金额19719.77万元,金额占比33.96;10万元以下2239户,金额13150.83万元,金额占比22.64。

第五节 消费者权益保护工作情况

一、本行消费者权益保护战略

2018年,我行通过董事会审议通过成立了遵义红花岗富民村镇银行董事会消费者权益保护工作委员会,并制定了相应职责及议事规则。

二、上年度投诉处理

第六节 年度重大事项

一、报告期内股东股权转让情况

报告期内,原7位自然人股东及1家法人股东将所持有遵义红花岗富民村镇银行股份有限公司共计3000万股股份,占比60%,全部转让给浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司。转让后,浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司占股比例达80%

二、报告期内股东股权质押情况

第七节 其他重要事项

一、报告期内,红花岗富民村镇银行始终坚持支农支小,坚定“做小、做广、做精”的发展战略,大力支持三农和小微企业发展。

二、报告期内,无筹建支行。

三、报告期内,未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项及案件。

四、报告期内,无重大托管、承诺的情况;无委托他人进行现金资产管理事项;各项合同履行正常,无重大合同纠纷。

五、报告期内,未发生董事长及董事、监事会成员、高级管理人员受到相关监管部门和司法部门处罚的情况。

六、报告期内,获奖情况:获遵义市金融安全保卫领导小组颁发的2018年度遵义市银行业金融机构内保先进单位荣誉;获贵州富民村镇银行管理部颁发的2018年度转型发展优秀单位称号;获贵州富民村镇银行管理颁发的2018年度会计基础工作行本部规范化单位。

七、本行2018年年度财务报告已经浙江大华会计师事务所审计,根据中国注册会计师独立审计准则审计,并出具了无保留意见的审计报告。

附件:1.2018年年度资产负债表

2.2018年度利润表

3.2018年度现金流量表

4.2018年度所有者权益变动表


 
 
 
 
    
 
   
 
 
 
      
 
 
 
 
   
 
 
 
 
    
 
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