（二）2021年度利润表（单位：人民币，元）

 

 （三）2021年度现金流量表（单位：人民币，元）

 

 （四）2021年度所有者权益变动表（单位：人民币，元）

 

 

第四节 股东情况

截至报告期末本行股东持股情况如下：

（单位：万元，%）

第五节 风险和内控情况

2021年，本行加强风险内控管理，保持了稳健运行。

第六节 资本管理情况

本行资本管理机构包括董事会、经营管理层、有关职能部门。本行董事会承担资本管理的最终责任，经营管理层负责实施资本规划和资本充足率管理目标，向董事会负责，本行风险管理部具体负责实施资本管理。本行年初制定了2021年资本实施计划，对加权风险资产采取限额管理，根据业务条线制定限额控制额度,以确保本行2021年分层预警监管指标达到目标值要求。

截至2021年末，本行核心一级资本净额0.70亿元，一级资本净额0.70亿元,资本净额0.81亿元，信用风险加权资产8.79亿元，市场风险加权资产0万元，操作风险加权资产0.74亿元。风险加权资产合计9.52亿元，核心一级资本充足率7.38%，一级资本充足率7.38%，资本充足率8.50%。

第七节 公司治理情况

本行遵照《村镇银行监管指引》和章程，建立了以股东大会、董事会、监事会和高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证了各机构规范运作，分权制衡。股东代表大会、董事会、监事会等“三会”制定了议事规则和决策程序，并能够据此召开定期会议和不定期的临时会议。

一、召开股东大会情况

（一）股东大会工作情况

2021年我行共召开股东大会1次，共审议通过了《遵义红花岗富民村镇银行董事会2020年度工作报告》、《遵义红花岗富民村行监事会2020年度工作报告》、《遵义红花岗富民村镇银行监事会对董事会及董事、监事、经营管理层2020年度履职情况报告》等8项议案。

（二）选举、更换董事、监事情况

在2021年4月9日召开的2020年度股东大会中，会议审议并通过了第三届董事会董事的补选情况，选举高仁强为遵义红花岗富民村镇银行第三届董事会成员。

二、董事会构成及工作情况

（一）董事会组成人员

本公司第三届董事会由5名成员组成，董事长为钱长江。

（二）董事会工作情况

2021年度董事会召开4次会议，共审议通过《关于遵义红花岗富民村镇银行2020年度主要股东的评估报告》《听取遵义红花岗富民村镇银行行长提名人选简介》《听取遵义红花岗富民村镇银行提名行长助理人选简介》《遵义红花岗富民村镇银行2020年度信息披露》《遵义红花岗遵义红花岗富民村镇银行董事会对董事、经营管理层履职评价办法》等18项议案，听取或审阅《遵义红花岗富民村镇银行2021年上半年案防工作报告及下半年工作计划》《遵义红花岗富民村镇银行2021年上半年反洗钱工作报告及下半年工作计划》《关于推动遵义红花岗富民村镇银行高质量发展的议案》等在内的12项报告。

董事会设立董事会提名与薪酬委员会、董事会关联交易控制委员会等5个专门委员会。

本行的董事会履行了法律以及章程赋予的职责，有效地激励、监督并评价管理人员的工作成果。董事都能对各项议案发表独立意见，董事会通过的各项决议合规、合法、有效。

三、监事会构成及工作情况

（一）监事会构成

第二届监事会成员3名，监事长为周良英。

（二）监事会工作情况

2021年度监事会召开4次会议。在监事会会议上，监事们认真审议并通过议案，监事会成员还列席了股东大会、董事会召开的现场会议，监事会履行了法律及章程所赋予的职责。另外，监事能持续地了解和关注本行的经营管理情况，并对本行事务提出合理化意见、建议，充分发挥监事会监督职能作用，不断对董事会的各项决策的合规合法性和经营成果的真实性进行全过程的有效监督，有效防范决策风险和经营风险。

四、董事、监事履职情况

（一）董事、监事来源、结构情况

1.董事

2.监事

（二）董事、监事履职评价

1.董事履职评级

2021年，各位董事能严格遵照《公司法》、我行《章程》及相关规定，从全局利益出发，以股东利益、银行利益为首，认真履行职责，着眼全局，探索新思路；依法参加股东大会，出席董事会，向股东大会报告工作并执行股东大会决议，对提交审议的有关事项发表独立客观意见；规范法人治理，支持“三农”发展，深入农村和社区，合规和合法经营，实现了遵义红花岗富民村镇银行的健康良好地发展。

2021年度各位董事履职评价为称职。

2.监事履职评价

2021年，三位监事合理监督，谨慎履职，对全体股东和银行负责；依法出席监事会会议、列席董事会会议，对提交审议的事项发表独立客观的意见，认真执行股东大会的决议，向股东大会报告工作，持续对我行经营策略、风险管理、内部控制和财务情况等进行监督。未发现监事违反法律法规、财经纪律、我行章程及损害我行股东利益的行为。

2021年各位监事履职评价为称职。

五、高级管理人员构成及其工作情况

（一）高级管理人员构成

报告期内，本行高级管理层人员3名，其中：董事长1名，行长1名，行长助理1名。

（二）高级管理人员工作情况

2021年度本行高级管理层以积极负责的态度，认真贯彻落实董事会各项决议，坚持“做小、做广、做精”的战略方针，创新信贷产品，不断推进普惠金融工程，同时加强风险防控体系建设，加大力度清收不良贷款，进一步巩固了各项经营成果，各项工作取得了新的发展, 较好地完成了上级和董事会下达的各项工作目标。

六、部门与分支机构设置情况

本行已设立了综合管理部、财会科技部、风险合规部、业务管理部5个职能部室，设置了营业部、长征支行、新蒲支行3个营业机构。本行上述职能部门基本上能适应当前业务发展的需要。

七、关联交易情况

报告期末，我行上存主发起行资金0.40万元，发起行对我行的资金支持3.31亿元，本行关联交易公平合理，未发现损害股东权益和本行利益的情况。

八、出售、收购资产情况

报告期内，本行未发生重大收购与出售资产事项。

九、对本行公司治理的总体评价

本行已建立能适应公司发展的治理结构和分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，具有一定的风险把控能力，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

第八节 支农支小业务开展情况

一、市场定位情况

本行紧紧围绕“做小、做广、做精”的战略发展思路，坚持支持“三农”、小微企业的发展的市场定位不动摇，以整村建档工程建设为抓手，加快推进普惠金融工作。

二、支农支小贷款发放情况

截至2021年12月31日，本行贷款客户共计6709户，余额115425.97 万元，其中公司类贷款3户，金额65万元，个人贷款6706户，金额115360.97万元。按贷款发放金额的大小区间划分，300万元以上贷款0户，金额0万元，金额占比0；100-300万元贷款81户，金额10406.35万元，金额占比9.02%；50-100万元贷款254户，金额16787.75万元，金额占14.54%；30-50万元贷款337户，金额13629.75万元,金额占比11.81%；10-30万元贷款2841户，金额48849.81万元，金额占比42.32%；10万元以下3196户，金额25752.31万元，金额占比22.31%。

第九节 消费者权益保护工作情况

一、本行消费者权益保护战略

2021年，我行结合发展制定了《遵义红花岗富民村镇银行金融消费者权益保护工作计划及措施》，修订了《遵义红花岗富民村镇银行个人金融信息保护管理办法》《遵义红花岗富民村镇银行金融消费者权益保护工作管理办法》，同时在《关于推动遵义红花岗富民村镇银行高质量发展的实施方案（修订）》中进一步完善了消费者权益保护制度和运行机制。

二、上年度投诉处理

第十节 年度重大事项

一、本报告期股份变动情况表

无

二、报告期内股东股权转让情况

无

三、报告期内股东股权质押情况

无

四、报告期内股东名称变更情况

无

第十一节 其他重要事项

一、报告期内，红花岗富民村镇银行始终坚持支农支小，坚定“做小、做广、做精”的发展战略，大力支持三农和小微企业发展。

二、报告期内，无筹建支行。

三、报告期内，未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项及案件。

四、报告期内，我行无委托他人进行现金资产管理事项；各项合同履行正常，无重大合同纠纷。

五、报告期内，未发生董事长及董事、监事会成员、高级管理人员受到相关监管部门和司法部门处罚的情况。

六、本行2021年年度财务报告已经浙江大华会计师事务所审计，根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了审计报告。

第十二节 信息披露途径

一、本报告备置地点：本行总部

二、本报告在红花岗富民村镇银行官网上予以披露；

三、本报告登载互联网络。

网址：http://www.hhgfmbank.com/。

第十三节 备查文件目录

一、载有法定代表人、行长、会计机构负责人签名并盖章的会计报告。

二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。

附件：1.2021年年度资产负债表

2.2021年度利润表

3.2021年度现金流量表

4.2021年度所有者权益变动表

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