（二）2022年度利润表（单位：人民币，元）

 

 

 

（三）2022年度现金流量表（单位：人民币，元）

 

 

 

第四章 公司治理情况

本行建立了良好的法人治理结构，明确规定了股东大会、董事会、监事会和经营管理层的权利、责任和议事规则，确保各方独立运作、有效制衡。

报告期内，本行严格按照《村镇银行监管指引》等有关法律法规和本行章程的要求，不断完善法人治理结构，充分发挥各利益相关者特别是董、监事的作用，确保本行合规、稳健、持续发展，为股东赢取回报，为社会创造价值。

一、股东大会工作情况

（一）股东大会召开情况

报告期内，本行于2022年4月1日在本行遵义红花岗富民村镇银行会议室召开了2022年度股东大会，会议出席会议股东（含代理人）合计持股占应到股东股份的100%，会议主要审议并通过了《遵义红花岗富民村镇银行董事会关于2021年度工作的报告》等7个议案；于2022年5月30日在本行遵义红花岗富民村镇银行会议室召开了2022年第一次临时股东大会，会议出席会议股东（含代理人）合计持股占应到股东股份的100%，会议主要审议并通过了《关于陈龙漂辞去遵义红花岗富民村镇银行第三届董事会董事职务的议案》等3个议案。以上决议均由贵州远度律师事务所律师事务所张科律师和肖英莉律师现场见证并出具了律师见证书。

（二）选举、更换董事、监事情况

在2022年5月30日在本行遵义红花岗富民村镇银行会议室召开了2022年第一次临时股东大会，会议审议并通过了《关于陈龙漂辞去遵义红花岗富民村镇银行第三届董事会董事职务的议案》和《关于提名钱瑞锋为遵义红花岗富民村镇银行第三届董事会董事候选人的议案》，选举钱瑞锋为遵义红花岗富民村镇银行第三届董事会成员。

二、董事会构成及工作情况

（一）董事会组成人员

备注：所有董事均为董事会提名。

（二）董事会召开情况

2022年度，本行董事会召了三届九次会议、三届十次会议、三届十一次会议、三届十二次会议和三届董事会2022年第一次临时会议，主要审议并通过了《遵义红花岗富民村镇银行关于2021年度工作总结及2022年工作思路的报告》《遵义红花岗富民村镇银行董事会关于2021年度工作的报告》《遵义红花岗富民村镇银行关于2021年度金融消费权益保护工作总结和2022年工作思路的报告》等共34项议案。

本行董事会各专业委员会在2022年度各自开展了相应的工作，履行了相应的职责。其中，其中，董事会风险管理委员会召开260次会议、董事会消费者权益保护工作委员会召开2次会议、董事会提名与薪酬管理委员会召开2次会议，审议通过相关会议草案。

本行董事会履行了法律以及章程赋予的职责，有效地激励、监督并评价了管理人员的工作成果。董事都能对各项议案发表独立意见，董事会通过的各项决议合规、合法、有效。

三、监事会构成及工作情况

（一）监事会组成人员

备注：所有非职工监事均为监事会提名。

（二）监事会召开情况

2022年度，本行监事会召开二届七次会议、二届八次会议、二届九次会议、二届十次会议，主要审议并通过了《遵义红花岗富民村镇银行关于2022年内部审计工作思路的报告》《遵义红花岗富民村镇银行关于2021年度风险管理工作总结及2022年工作思路的报告》《遵义红花岗富民村行监事会2021年度工作报告》等共22项议案。

本行监事会履行了法律及章程所赋予的职责，认真审议并通过各项议案，并派员列席董事会。另外，监事能持续地了解和关注本行的经营管理情况，并对本行事务提出合理化意见、建议，充分发挥监事会监督职能作用，不断对董事会的各项决策的合规合法性和经营成果的真实性进行全过程的有效监督，有效防范决策风险和经营风险。

四、经营管理层构成及工作情况

（一）经营管理人员构成

（二）经营管理人员工作情况

2022年度，本行经营管理层以积极负责的态度，认真贯彻落实董事会各项决议，坚持“做小、做广、做精”的战略方针，创新信贷产品，不断推进普惠金融工程，同时加强风险防控体系建设，加大力度清收不良贷款，进一步巩固了各项经营成果，各项工作取得了新的发展,较好地完成了上级和董事会下达的各项工作目标。

五、部门与分支机构设置情况

本行已设立了综合管理部、财会科技部、风险合规部、业务管理部等职能部室，设置了营业部、长征支行和新蒲支行等营业机构。本行上述职能部门基本上能适应当前业务发展的需要。

六、股权信息

（一）股权情况

根据监管要求，本行股权现由贵州股权交易中心有限责任公司托管。

（二）前十大股东持股情况

七、关联交易情况

本行董事会关联交易控制委员会在2022年度召开2次有关关联交易的会议，审议并通过了《遵义红花岗富民村镇银行股份有限公司董事会关联交易控制委员会职责及议事规则（修订）》《遵义红花岗富民村镇银行关联交易管理办法》等议案。各位委员勤勉尽责，委员会独立高效运作，确保关联交易事项符合监管要求和股东整体利益。

截至2022年末，本行存主发起行资金42.99万元，主发起行对本行的资金支持29353.52万元；本行对全部关联方的授信额度为0万元，占资本净额的0%，未超过50%的上限；当年新增关联方授信额度0万元，占资本净额的0%。截至2022年末，股东关联方贷款不良率为0%。关联交易公平合理，未发现损害股东权益和本行利益的情况。

八、出售、收购资产情况

报告期内，本行未发生重大收购与出售资产事项。

九、高管年度薪酬情况

本行高级管理层接受中国银行保险监督管理委员会的监督与管理，其业绩考评根据银行业管理部门的有关规定进行。

十、对本行治理情况的整体评价

本行规范“三会一层”各自的职责和运行规则，制定了股东大会、董事会、监事会及其下属专门委员会议事规则，形成了董事会对本行重大事项进行决策，高级管理层在董事会授权范围内进行经营管理，监事会代表股东及其他利益相关者对董事会、高级管理层的经营管理行为进行监督的决策、执行、监督相互制衡，激励与约束相结合的经营管理机制。根据章程规定，本行董事会对董事长进行合理授权，董事长代表董事会对行长进行合理授权，高级管理层根据本行章程及董事会授权开展经营管理活动，根据董事会、监事会要求，及时、准确、完整地汇报或提供情况，接受监督。各专门委员会严格执行委员会议事规则和工作程序，根据董事会授权就专业事项进行决策，并提交董事会。

十一、其它事项说明

（一）上年度分红情况：该年度我行暂无股金分红。

（二）本行股东支持本行业务发展，未出现利用任何方式对本行正常经营管理、决策进行影响的行为。主要股东没有发现可能影响股东资质条件发生重大变化或导致所持本行股权发生重大变化的情况。

（三）大华会计师事务所（特殊普通合伙）浙江分所审计后认为：遵义红花岗富民村镇银行股份有限公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了该行2022年12月31日的合并及母公司财务状况以及2022年度的合并及母公司经营成果和现金流量。

第五章 风险管理情况

一、信用风险

（一）信贷资产质量。截至2022年末，本行五级不良贷款余额2640.76万元，比年初上升535.56万元，五级不良占比1.94%，比年初上升0.12个百分点。

（二）前十户大额贷款。截至2022年末，本行前十户大额贷款余额2014.00万元，不存在超比例贷款。

（三）前十位自然人、法人股东贷款。截至2022年末，本行前十位自然人、法人股东无贷款余额。

（四）拨备计提情况。截至2022年末，本行资产减值准备计提余额4034.25万元，比年初增加865.26万元，其中贷款损失准备计提余额4034.25万元，比年初增加865.26万元，账面贷款拨备覆盖率为152.77%，拨贷比为2.97%，贷款损失准备计提充足。

二、流动性风险

2022年末，本行各项流动性指标情况如下：

三、合规风险

本行不断加强合规建设，强化合规警示教育，完善业务流程环节的内控机制，不断强化案件风险管理，建立常态化的内控检查辅导机制，及时发现问题，及时落实整改和问责追责，不断加强对违规行为的高压态势，营造主动合规、人人合规的良好氛围，2022年共经济处罚110人次，涉及金额达82913.67元，记过处分1人。

四、声誉风险

2022年，本行持续跟进常态化舆情监测和信访应对，加强外部正面宣传，掌握舆情主动引导权，声誉风险情况良好。截至年末，共登记潜在的声誉风险信息1条，未发现舆情事件。

五、消费者权益保护

1.制度和机制运行。2022年，我行结合发展制定、完善了《遵义红花岗富民村镇银行服务投诉管理办法》《遵义红花岗富民村镇银行个人金融信息保护管理办法》《遵义红花岗富民村镇银行金融消费者权益保护工作实施细则》等近10项办法，进一步明确了本行金融消费者权益保护组织架构和职责分工，完善了消费者权益保护制度建设，规定了客户来电、来访等多种形式投诉的处理流程，将客户投诉形成“统一管理、分级处理、专人负责、逐级上报”的处理工作模式，通过公示投诉电话、方式及处理流程，对各类涉及消费者权益的制度予以保障落实。

2.上年度投诉情况

第六章 资本管理情况

本行资本管理机构包括董事会、高级管理层、监事会及有关职能部门。本行董事会承担资本管理的首要责任，高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作，向董事会负责，监事会负责对董事会和高级管理层资本管理的履职情况进行监督评价，本行风险合规部具体负责实施资本管理。

截至2022年末，本行核心一级资本净额8220.9万元，一级资本净额8220.9万元，资本净额9483.19万元，风险加权资产109605.61万元，其中信用风险加权资产102245.27万元，市场风险加权资产0万元，操作风险加权资产7360.34万元，核心一级资本充足率7.50%，一级资本充足率7.50%，资本充足率8.65%。

第七章 财务收支概况

截至2022年末，本行实现财务总收入10180.57万元，同比增加966万元，其中贷款利息收入9820.94万元，同比增加919.64万元,中间业务收入76.81元，同比减少35.98万元。存款利息支出3017.17元，同比增加132.05万元；金融机构往来支出1485.33万元，同比减少434.69元。

实现利润总额1242.43元，同比增加373.16元；净利润1109.43万元，同比增加223.33万元。

第八章 支农支小业务开展情况

本行紧紧围绕“做小、做广、做精”的战略发展思路，坚持支持“三农”、小微企业发展的市场定位不动摇，以整村建档工程建设为抓手，加快推进普惠金融工作。截至2022年末，本行贷款客户共计7993户，余额135808.66万元，其中涉农贷款3738户，金额54466.69万元，小微企业贷款3762户，金额71834.01万元。

第九章 年度重大事项

一、报告期股份变动情况

本报告期内，本行未发生股份变动情况。

二、报告期内股东股权转让情况

本报告期内，本行未发生股东股权转让情况。

三、报告期内股东股权质押情况

本报告期内，本行未发生股东股权质押情况。

四、报告期内股东名称变更情况

本报告期内，本行暂未发生股东名称变更情况。

五、报告期内，本行无筹建支行。

六、报告期内，本行未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项及案件。

七、报告期内，本行无重大托管、承诺的情况；无委托他人进行现金资产管理事项；各项合同履行正常，无重大合同纠纷。

八、报告期内，本行未发生董事长及董事、监事会成员、高级管理人员受到相关监管部门和司法部门处罚的情况。

第十章 信息披露途径

一、本报告备置地点：本行总部

二、本报告在遵义红花岗富民村镇银行总行营业场所公告栏或官网上予以披露。

三、本报告登载互联网，网址：http://www.hhgfmbank.com/

第十一章 备查文件目录

一、载有法定代表人、行长、会计机构负责人签名并盖章的会计报告。

二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。

第十三节 备查文件目录

一、载有法定代表人、行长、会计机构负责人签名并盖章的会计报告。

二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。

附件：